AML Richtlinien und Verifizierung bei Bxgame Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie wir Ihre Dokumente schützen. Kurz gesagt: alles, was Sie über AML und KYC bei Bxgame Casino wissen müssen.

Unsere Verpflichtung gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen unserer Lizenz

Bxgame Casino wird von der Bxgame B.V. betrieben und verfügt über eine Lizenz der Regierung von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2021-042). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung im Jahr 2021 wenden wir diese Vorschriften ohne Ausnahme auf jeden Spieler und jede Transaktion an.

Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Kunden, bevor Gewinne ausgezahlt werden, wir prüfen alle Spieler gegen internationale Sanktionslisten und listen politisch exponierte Personen (PEP), und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Finanzaufsicht. Diese Prüfungen dienen nicht der Kontrolle Ihres Spielverhaltens, sondern ausschließlich der Verhinderung von Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung.

• Kundenidentifikation (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Sanktions- und PEP-Screenings
• Risikobewertung jedes Kontos nach Lizenzvorgaben
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Aufsichtsbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn diese ist ohne verifiziertes Konto gesetzlich unmöglich. Darüber hinaus können wir Sie ab bestimmten Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Transaktionsverhalten zu einer erneuten Verifizierung auffordern, auch wenn Ihr Konto bereits geprüft wurde.

Für die Verifizierung benötigen wir im Regelfall drei Dokumentkategorien: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und, sofern applicable, einen Nachweis zur Zahlungsmethode.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Bestätigung der Krypto-Wallet
• Geldquellennachweis: nur in begründeten Einzelfällen (siehe Abschnitt zur Herkunft der Gelder)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Vom Upload bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Kontobereich ab. Sie laden die Dokumente selbst hoch, unsere Compliance-Abteilung prüft sie, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Benachrichtigung im Konto. Standarddokumente bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa wenn zusätzliche Geldquellennachweise erforderlich sind, können bis zu 72 Stunden dauern. Während der Prüfung bleibt Ihr Konto spielbar, nur Auszahlungen ruhen bis zum Abschluss.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an uns. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, die beruflich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente in lesbarer Qualität hoch
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen, meist innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7 Live-Chat
• Schritt 5: Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung und können Auszahlungen veranlassen

Wenn wir Geldquellen nachfragen

Wann und warum wir fragen

In manchen Fällen reichen Identitäts- und Adressnachweis nicht aus. Unsere Lizenz verlangt von uns zu verstehen, wo die Gelder herkommen, die auf unser Portal eingezahlt werden. Wir fragen den Geldquellennachweis (Source of Funds) an, wenn Ihre Einzahlungen in einem deutlichen Missverhältnis zu Ihrem bekannten Profil stehen, wenn innerhalb kurzer Zeit ungewöhnlich hohe Beträge bewegt werden oder wenn das Muster Ihrer Transaktionen auf Drittzahlungen hindeutet.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Renten- oder Sozialleistungsbescheide sowie Kaufverträge etwa aus Immobilienverkäufen. Für die Prüfung gilt: je klarer das Dokument Ihre Einkommenssituation zeigt, desto schneller ist der Vorgang abgeschlossen. Alle Nachweise werden ausschließlich von geschultem Compliance-Personal ausgewertet und unterliegen der Geheimhaltung.

Kontrolle Ihrer Ein und Auszahlungen

Limits und Auszahlungswege

Wir akzeptieren Einzahlungen ab 10 EUR unter anderem via Klarna (Sofort), Paysafecard, Trustly, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity sowie den Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin und Dogecoin. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, es sei denn, dieser Weg unterstützt technisch keine Auszahlung, etwa bei der Paysafecard. In diesem Fall zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus, zum Beispiel Ihr Bankkonto via SEPA.

Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir sofort bis innerhalb von 24 Stunden, Fiat-Auszahlungen über SEPA, Trustly oder Karte dauern bis zu drei Werktage. Vom Casino selbst berechnen wir keine Gebühren, lediglich Netzwerk- oder Anbietergebühren können anfallen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen für Ihr Konto

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Ihr Guthaben geht dabei nicht verloren, es verbleibt auf Ihrem Konto. Liefern Sie die Unterlagen innerhalb einer von uns gesetzten Frist nicht nach, oder erweisen sich eingereichte Dokumente als gefälscht, unleserlich oder einer anderen Person zugehörig, sperren wir das Konto vollständig und erstatten das vorhandene Guthaben auf den Ursprungsweg der Einzahlung zurück.

Ebenfalls gesperrt werden Konten aus Rechtsgründen, wenn wir feststellen, dass Sie aus einer der eingeschränkten Jurisdiktionen spielen. Dazu zählen unter anderem die USA, das Vereinigte Königreich, die Niederlande, Frankreich, Spanien, Belgien, Litauen, Lettland und Estland. Wenden Sie sich bei Fragen zu einer Sperrung jederzeit an unser Support-Team, das rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected] erreichbar ist.

Speicherdauer Ihrer Dokumente

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den AML-Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung, also ab Schließung Ihres Kontos. Diese Pflicht dient dem Schutz aller Beteiligten: Nur mit vollständigen Unterlagen können wir bei behördlichen Anfragen nachweisen, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform und endgültig. Während der Frist haben Sie jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten. Eine Anfrage dazu richten Sie einfach an [email protected], und wir antworten innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit verifizierten Stammdaten einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Standarddokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle mit Geldquellennachweis können bis zu 72 Stunden in Anspruch nehmen.

Warum muss ich meine Geldquelle nachweisen?

Unsere Lizenz aus Curaçao verpflichtet uns nachzuvollziehen, dass eingezahlte Gelder aus legaler Tätigkeit stammen. Wir fragen den Nachweis nur an, wenn Einzahlungen nicht zu Ihrem Profil passen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Nur wenn dieser Weg keine Auszahlungen unterstützt, etwa bei der Paysafecard, nutzen wir eine von Ihnen verifizierte Alternative.